2024-04-25

KYC बारे जान्नुपर्ने सबै कुरा

"KYC" भनेको बैंक तथा वित्तीय संस्थाहरुमा कारोबार गर्ने ग्राहकहरूको आर्थिक, सामाजिक, नैतिक, व्यवसायिक, पारिवारिक तथा कानुनी हैसियत जनाउने विवरणहरु लिखित रुपले संकलन गरी आफ्ना ग्राहकहरुको को बारेमा बिस्तृत जानकारी हासिल गर्ने प्रक्रियालाई ग्राहक पहिचान (Know Your Customer - KYC) भनिन्छ।

यसले ग्राहकको पहिचान प्रमाणित गर्न र उनीहरूसँग व्यापार सञ्चालन गर्ने जोखिमको मूल्याङ्कन गर्न प्रयोग गरिने विधिहरूलाई जनाउँछ। यो डेटा द्वारा निर्देशित र दिशानिर्देशहरूको सेट पालन गर्ने प्रक्रियाहरूको संग्रह हो।
ती प्रक्रियाहरूले कर छली र आतंकवाद जस्ता वित्तीय अपराधहरू विरुद्ध रक्षाको लाइनको रूपमा सेवा गर्छन् । KYC नियमहरूलाई बेवास्ता गर्ने व्यवसायहरू र सरकारहरूले पनि कानुनी परिणामहरूको सामना गर्नुपर्ने हुन्छ ।

KYC Verified भएपछि यसबाट पाइने फाइदाहरू

१.    तपाईंको KYC Verified छैन भने दिनको रू.५००० सम्म कारेबार गर्न सक्नुहुन्छ भने Verified भईसकेपछि ढुक्क भई एक दिनमा  रु. २ लाख र महिनाको ५० हजार सम्मको कारोबार गर्न सक्नु हुनेछ ।
२.    सजिलै MyPay बाट आफ्ना साथीभाइ, घर परिवार तथा आफ्ना अरु नजिकका व्यक्ति हरुलाई बैंक खातामा पैसा पठाउन सक्नुहुनेछ। 
३.    MyPay मा ग्राहकहरुका लागि सधै जसो फाइदा जनक अफरहरु चलिरहेका हुन्छन, तपाईंले पनि KYC Verified भएपछि सहभागी भई उपहारको लाभ लिन सक्नुहुन्छ। 
४.    तपाईंको घर परिवारलाई MyPay Money Transfer मार्फत तपाईंले पठाएको पैसा सिधै Mypay मा प्राप्त गर्न सक्नुहुनेछ। 
५.    आफ्नो बैंक अकाउन्ट लिंक गरी Mypay एप भित्रबाटै Direct Load गर्न सक्नुहुन्छ।

KYC को लागि आवश्यक कागजातहरू:

ग्राहक प्रोफाइलको लागि स्वीकृत कागजातहरू; 
 (हरेक मूल कागजात)

1) नागरिकता प्रमाणपत्र
2) राहदानी
3) सवारीचालक अनुमतिपत्र
4) मतदाता परिचयपत्र
5) राष्ट्रिय परिचय पत्र

व्यापारीका लागि स्वीकृत कागजातहरू :-

• कम्पनीको लोगो, PAN दर्ता, कम्पनी दर्ता / VAT / कर क्लियरेन्स कागजातहरू।

KYC का लागि पेश गरिएका कागजातहरू अस्वीकार गर्ने सर्तहरू :-

• विवरणहरू र पूरा भएका कागजातहरू मेल नखाएमा।
• तपाईंले अपलोड गर्नुभएको डकुमेन्टहरू स्पष्ट नभएमा।

KYC को लागि पेश गरिएको फोटो अस्वीकार हुने सर्तहरू

• कागजातको कुनै पनि रूपबाट लिइएको फोटो प्रयोग गर्न पाइने छैन।
• फोटोकपी कागजातबाट फोटो प्रयोग गर्न अनुमति छैन। pp साइजमा स्क्यान गरिएका फोटोहरू मात्र स्वीकार गरिने छ।
• फिल्टरहरू प्रयोग भएको फोटो, कालो र सेतो फोटोहरू प्रयोग गर्न मिल्ने छैन। पछिल्ला केही वर्ष अघि खिचिएका pp-आकारका फोटोहरू मात्र स्वीकार गरिने छन्। 
• धमिलो भएको फोटो पेश गर्न पाइने छैन।
• एउटा फर्मल फोटो नै आवश्यक पर्छ भन्ने छैन, प्रयोगकर्ताको दुबै कान देखिने गरी अनुहार स्पष्ट रूपमा आएको फोटोको मात्र KYC प्रमाणीकरण हुनेछ। 
• क्यामेराबाट फोटो खिच्दा टाउको दाँया वा बाँया फर्काएको फोटो निषेध छ।
• हस्ताक्षर र स्ट्याम्प ओभरल्याप गरिएको फोटो पेश गर्न स्वीकार्य छैन।
• फोटोमा क्यामेराको फ्ल्यासलाइट प्रयोग गर्न अनुमति छैन।
• फोटोमा सनग्लास, टोपी, हेडफोन, वा अनुहार अस्पष्ट पार्ने अन्य सहायक उपकरण लगाएको छ भने स्वीकार हुने छैन।